Alico Funds CE
Správcovská spoločnosť Alico Funds Central Europe sa venuje vytváraniu a správe otvorených podielových fondov a riadeniu investičných portfólií. Alico pôsobí v 54 krajinách sveta a je zastúpené na všetkých hlavných finančných trhoch.
Alico Funds CE bola založená poisťovňou Amslico poisťovňa - Alico, a. s., ktorá je jej 100 % vlastníkom. AFCE vytvorila 6 podielových fondov a svoju ponuku rozšírila o 10 subfondov spoločnosti PineBridge Investments, ktorá je jej sesterskou spoločnosťou.
Na Slovensku spoločnosť okrem jednorazových investičných možností ponúka i 4 progamy pravidelného investovania, ktoré spoločne nesú názov - Variabilný investičný program - konkrétne:
- V. I. P. Junior,
- V. I. P. Stabilita,
- V. I. P. Renta,
- V. I. P. Premium.
Variabilné investičné programy investujú do portfólií tvorených niektorými zo 6 fondov AFCE. Rozdiely medzi týmito programami sú okrem grafickej úpravy "Návrhu na uzavretie zmluvy o riadení portfólia" v tom, že V. I. P. Premium umožňuje spolu s pravidelným investovaním kryť úrazové riziká.
Typ správy
Všetky štyri programy sú automaticky aktívne riadené a toto riadenie spočíva v presúvaní investícií z rizikovejších fondov do konzervatívnejších so skracujúcim sa investičným horizontom. Dva z fondov zároveň umožňujú portfólio manažérovi upravovať percentuálne zastúpenie viac či menej rizikových aktív.
Administrátor programov
Programy sú administrované priamo správcovskou spoločnosťou a za výkon svojej činnosti účtuje podľa sadzobníka ročný sekundárny management fee 0,10 %.
Možnosti programov
- minimálna mesačná investícia 20 € mesačne (240 € ročne), v programe V. I. P. Premium plus poistné (povinnými sú poistenie smrti následkom úrazu a trvalá invalidita následkom úrazu),
- mimoriadny vklad 150 € (so vstupným poplatkom podľa sadzobníka vo výške 2,4 %),
- jedna zmena stratégie v roku bez poplatku, každá ďalšia za poplatok 16,60 €,
- kedykoľvek platenie prerušiť, predčasne program ukončiť, znížiť výšku vkladu, vybrať časť nasporených úspor, všetko bez poplatku,
- informácie o stave účtu raz za kalendárny kvartál,
- redemácia do piatich pracovných dní,
- vybrať si typ vstupného poplatku, buď priebežného alebo predplateného.